AML политика

Редакция от 10 сентября 2026 года.

Политика противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (далее - Политика) сайта CASEPEAK (далее - Сайт, Администрация).

Политика - часть Пользовательского соглашения и принимается вместе с ним. Используя Сайт, Пользователь соглашается с описанными здесь проверками и ограничениями.

1. Общие положения

1.1. Сайт - развлекательный сервис. Он не является финансовой организацией, не оказывает платёжных услуг, не ведёт счетов и не осуществляет переводов между пользователями.

1.2. Тем не менее Сайт принимает платежи, и Администрация признаёт риск того, что кто-то попытается использовать его для легализации средств, полученных преступным путём. Администрация не допускает такого использования и принимает описанные ниже меры.

1.3. Администрация соблюдает применимое законодательство о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма и сотрудничает с платёжными сервисами и уполномоченными органами.

2. Как устроен Сайт и почему это снижает риск

2.1. Средства с Баланса нельзя вывести деньгами, перевести другому Пользователю или обменять на наличные. Единственная форма вывода ценности - внутриигровые предметы, отправляемые в Steam на аккаунт самого Пользователя.

2.2. Баланс пополняется только со своих платёжных средств через платёжные сервисы, которые проводят собственные проверки плательщика.

2.3. Один человек - один Аккаунт. Вход выполняется через Steam, что привязывает Аккаунт к постоянному идентификатору SteamID и к аккаунту Steam с его собственными ограничениями на торговлю.

2.4. Каждое движение средств и предметов на Сайте записывается с датой, суммой, идентификатором Пользователя и техническими данными. Эти записи невозможно изменить, не оставив следа.

3. Что запрещено

3.1. Пользователю запрещено: - использовать Сайт для легализации средств, полученных преступным путём, или для финансирования незаконной деятельности; - пополнять Баланс с чужих, краденых или полученных обманом платёжных средств; - пополнять Баланс без намерения пользоваться услугами Сайта, в том числе с целью обратить средства в предметы и вывести их («прогон» средств); - дробить платежи для обхода лимитов и проверок; - использовать несколько Аккаунтов, передавать Аккаунт другим лицам или действовать в интересах третьих лиц; - использовать средства, связанные с лицами, находящимися под санкциями, или с террористической деятельностью.

4. Проверка Пользователя

4.1. Администрация вправе запросить у Пользователя: - документ, удостоверяющий личность и возраст; - подтверждение того, что платёжное средство принадлежит Пользователю (например, выписку или снимок экрана с частично скрытым номером); - подтверждение источника средств - при крупных суммах пополнений или подозрительной активности; - иные сведения, необходимые для проверки.

4.2. Проверка назначается, в частности, в следующих случаях: - признаки подозрительной активности (раздел 5); - запрос или жалоба со стороны платёжного сервиса, в том числе оспаривание платежа; - превышение суммой пополнений порога, установленного Администрацией; - вывод предметов на значительную сумму; - несоответствие данных Аккаунта, платёжного средства и аккаунта Steam; - совпадение устройств, адресов или платёжных средств у разных Аккаунтов.

4.3. На время проверки вывод предметов и, при необходимости, иные операции по Аккаунту приостанавливаются. Администрация стремится завершить проверку в течение трёх рабочих дней с момента получения всех запрошенных сведений.

4.4. Отказ предоставить сведения или предоставление недостоверных сведений - основание для блокировки Аккаунта. Средства и предметы, полученные с нарушением Политики, возврату не подлежат; средства, полученные с чужих платёжных средств, по возможности возвращаются их законному владельцу.

4.5. Документы и сведения, полученные при проверке, хранятся в защищённом виде, используются только для целей проверки и передаются третьим лицам лишь в случаях, предусмотренных законом.

5. Мониторинг операций

5.1. Администрация анализирует операции Пользователей: частоту и суммы пополнений, соотношение пополнений и игровой активности, продажи и выводы предметов, оспаривания платежей, совпадения устройств, адресов и платёжных средств между Аккаунтами.

5.2. Признаками подозрительной активности считаются, в частности: - пополнение и попытка вывести предметы на близкую сумму без заметной игровой активности; - многократные пополнения с разных платёжных средств за короткое время; - пополнения с платёжных средств, оформленных на других лиц; - оспаривание платежей после использования средств; - использование одних и тех же устройств или платёжных средств несколькими Аккаунтами; - суммы операций, несоразмерные обычной активности Пользователя.

5.3. При выявлении признаков подозрительной активности Администрация вправе запросить сведения (раздел 4), приостановить операции, заблокировать Аккаунт, вернуть платёж отправителю, если это возможно, и отказать в обслуживании.

6. Взаимодействие с платёжными сервисами и органами

6.1. Администрация предоставляет информацию о Пользователе и его операциях платёжным сервисам и уполномоченным государственным органам по законному запросу и в случаях, предусмотренных законом, а также сообщает о подозрительных операциях в установленном законом порядке.

6.2. Администрация вправе не уведомлять Пользователя о том, что сведения о нём переданы, если это предусмотрено законом или необходимо для проверки.

7. Хранение записей

7.1. Записи обо всех операциях - пополнениях, открытиях кейсов, апгрейдах, контрактах, продажах и выводах предметов, бонусах - а также данные проверок хранятся не менее пяти лет с момента операции или закрытия Аккаунта, в зависимости от того, что наступит позже, либо дольше, если этого требует закон.

8. Ответственность

8.1. Нарушение Политики влечёт ограничение операций, аннулирование бонусов, блокировку Аккаунта и удержание средств и предметов, полученных с нарушением.

8.2. Администрация не несёт ответственности за убытки Пользователя, вызванные приостановкой операций на время проверки, проведённой в соответствии с Политикой.

9. Изменения

Политика может меняться, в том числе в связи с изменением законодательства и требований платёжных сервисов. Действующая редакция и дата её принятия публикуются на этой странице.

10. Связь

Вопросы, связанные с проверкой и настоящей Политикой, направляются через раздел «Техподдержка» Сайта.